A QUiCK likviditás tábláját nagy örömünkre sokan szeretik. Ezt a funkciót úgy alkottuk meg, hogy valós idejű betekintést nyújtson vállalkozásod pénzügyi állapotába, lehetővé téve, hogy előre láss és megfelelően reagálj. A következő 30 nap pénzmozgásait heti bontásban tárja eléd, figyelembe véve a számláid lejárati idejét és a várható bevételeket, így mindig képben lehetsz azzal kapcsolatban, hogy milyen pénzügyi lépéseket kell megtenned.
Egy fontos információ, mielőtt belekezdünk: amikor a likviditás táblázatot szeretnéd használni, mindig az aktuális állapotot kell megadnod! Jelenleg még nincs lehetőség a tábla mentésére vagy a múltbeli állapotok visszanézésére.
Nyitó egyenleg(ek) - A kiindulópont
Kezdjük azzal, hogy megadod vállalkozásod összes pénzeszközének nyitó egyenlegét a hét elején. Ez magában foglalja a bankszámláidon és a házipénztárban lévő összegeket.
Újítás az autokasszával: Ha rendelkezel autokasszával, akkor a banki egyenlegek automatikusan megjelennek, így a nyitó egyenleg is átveszi ezt az adatot. Ez a funkció még könnyebbé és pontosabbá teszi a pénzügyi tervezést, mivel nem kell manuálisan frissítened az egyenleget. Ez viszont egyelőre csak az autokasszával működik, mivel a QUiCK-ben jelenleg automatikus összepontozások, valódi pénzforgalmi könyvelés még nem létezik. (2024-ben igyekszünk erre is reagálni.)
Bevételek - Automatikus és manuális
Ha a Számlázz.hu-t vagy a Billingót használod, és összekapcsolhatod ezeket a QUiCK rendszerrel, akkor automatikusan láthatod a likviditás táblázatban azokat a nyitott számlákat, amelyeknek a fizetési határideje esedékes vagy lejárt. Ez egy praktikus funkció, amely megkönnyíti a bevételeid pénzforgalmának tervezését, áttekintését! Sőt, az összegre kattintva akár megadhatod a várható kifizetés dátumát is (amennyiben az eltér a fizetési határidőtől és rendelkezel információval erről).
Az egyéb bevételek szekcióba pedig beírhatod azokat az összegeket, amelyek beérkezését az adott héten várod, de még nem szerepel a QUiCK fiókodban.
ÁFA (+/-)
Az ÁFA oszlopba beírhatod arra a hétre az ÁFÁ-t amikor esedékes. Ha visszaigényelsz, úgy pozitív előjellel tüntesd fel az összeget!
Egyéb oszlop - kézi kiigazítások (+/-)
Ide beírhatsz bármilyen egyéb kiadást, vagy éppen bevételt, amely nem sorolható a többi oszlopba.
Kiadások (adók, bérek, fizetendő számlák)
A QUiCK automatikusan listázza a fizetendő szállítói számlákat, a béreket és az adókat, ha ezeket előzőleg rögzítetted a rendszerben vagy integrációból érkeztek. Ez a blokk segít abban, hogy tisztában legyél a kötelezettségeiddel és megfelelően tervezd a kiadásaidat. Természetesen itt is tudsz módosításokat tenni az összegre kattintva. A fizetendő számláknál például megadhatod a tervezett kifizetés dátumát.
Előrejelzett számlák - Az ismétlődő kiadások varázslata
A QUiCK becsléseket készít azokról a kiadásokról, amelyek valószínűleg a következő hetekben ismét felmerülnek. Ha rákattintasz az összegre, akkor bármelyik tételt törölheted a listáról. Ha törölsz egy becsült kiadást, akkor azzal kapcsolatban több előrejelzést nem adunk.
Záró egyenleg
A heti adatok alapján a záró egyenleg megmutatja, mennyi pénzed marad a hét végén. Ez a számított mező kulcsfontosságú a hatékony pénzügyi tervezésben.
🧭 QUiCK, a pénzügyi iránytűd
A QUiCK tehát lehetővé teszi, hogy tudd modellezni a következő 30 napban várható pénzügyi eseményeket. A rendszerben található adatok alapján automatikusan számítunk, és ha az összegre kattintasz, további részleteket is megtekinthetsz az adott heti kiadásokról és azok fizetési határidejéről.
A likviditás táblázat alatt megmutatunk néhány fontos adatot, amelyekre érdemes odafigyelni:
Cash flow: ha pozitív előjelű az összeg, akkor ennyivel lesz több, ha negatív előjelű az összeg, akkor ennyivel lesz kevesebb pénze a vállalkozásodnak 4 hét múlva.
ACID érték: a 100% alatti érték azt jelenti, hogy nincs elég pénze a vállalkozásodnak a kiadások fedezésére. 100% feletti érték esetén a következő 30 napban biztonságban vagy.